Back
Trust & Safety
KYC প্রতারণার মাধ্যমে পরিচয় জালিয়াতি: সুরক্ষিত থাকার উপায়
যখন আপনি ব্যাঙ্ক বা আর্থিক প্রতিষ্ঠানে অ্যাকাউন্ট তৈরি করেন, তখন আপনার পরিচয় ভেরিফাই করা বাধ্যতামূলক। এটি একটি KYC প্রসেসের মাধ্যমে সম্পন্ন করা হয় যেখানে আধার, PAN বা অন্যান্য RBI-অনুমোদিত ডকুমেন্ট জমা দেওয়া আবশ্যক হতে পারে।
আজকাল, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি “ডিজিটাল KYC”-এর মাধ্যমে এই ভেরিফিকেশন প্রসেস সম্পন্ন করে। অফলাইন ভেরিফিকেশন করা না গেলে ডিজিটাল KYC সম্পন্ন করা হয় যেখানে গ্রাহকের লাইভ ছবি এবং তাদের কাছে প্রয়োজনীয় ডকুমেন্ট বা আধার উপস্থিত থাকার প্রমাণ ক্যাপচার করা হয়।
KYC প্রতারণার মাধ্যমে পরিচয় জালিয়াতি কাকে বলে?
KYC পরিচয় জালিয়াতির মাধ্যমে, প্রতারকরা আপনার ব্যক্তিগত তথ্য চুরি করে বা জাল পরিচয় তৈরি করে এবং প্রতারণামূলকভাবে KYC প্রসেস সম্পন্ন করার জন্য সেগুলি ব্যবহার করে। একবার ভেরিফাই হয়ে গেলে, তারা আপনার অ্যাকাউন্টগুলিতে অননুমোদিত অ্যাক্সেস পায় বা একটি নতুন অ্যাকাউন্ট খুলতে আপনার KYC ব্যবহার করে, আপনার নামে লোন এবং ক্রেডিট কার্ড নেয়, যার ফলে আপনার আর্থিক ক্ষতি এবং বদনাম হয়।
আজকের ডিজিটাল দুনিয়ায়, পরিচয় জালিয়াতি একটি বড় ঝুঁকি হয়ে উঠেছে, বিশেষ করে যখন প্রতারকরা চুরি বা জাল করা ডকুমেন্ট ব্যবহার করে KYC প্রসেস সম্পূর্ণ করে এবং আপনার অ্যাকাউন্টের দখল নেয়।
একাধিক পরিস্থিতিতে পরিচয় জালিয়াতি হতে পারে
পরিস্থিতি 1: প্রতারকরা বিভিন্ন ফিশিং পদ্ধতির মাধ্যমে আপনার ব্যক্তিগত পরিচয় তথ্য হাতিয়ে নিতে পারে। তারা প্রায়শই আপনার অ্যাকাউন্ট অ্যাক্সেস করা এবং অননুমোদিত লেনদেন করার জন্য এই তথ্যের অপব্যবহার করতে পারে।
একজন প্রতারক অর্জুনের সঙ্গে যোগাযোগ করেছিল যে ইনভেস্টমেন্টে আকর্ষণীয় রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দিয়েছিল। এগিয়ে যাওয়ার জন্য, অর্জুনের ব্যক্তিগত বিবরণ ভেরিফাই করতে বলা হয়েছিল। প্রতারককে ভরসা করে, তিনি নিজের অ্যাকাউন্টের ক্রেডেনশিয়াল্স এবং ওটিপি শেয়ার করেছিলেন এই বিশ্বাসে যে তার ইনভেস্টমেন্টগুলি নিরাপদে পরিচালিত হবে। এই চুরি করা তথ্য ব্যবহার করে, প্রতারক অর্জুনের অ্যাকাউন্ট অ্যাক্সেস করে এবং অননুমোদিত লেনদেন সম্পন্ন করে।
পরিস্থিতি 2: প্রতারকরা আপনার অ্যাকাউন্টে অ্যাক্সেস পেতে আপনাকে KYC প্রসেস সম্পূর্ণ করতে বলতে পারে। একবার এই তথ্য পেয়ে গেলে তারা আপনার অ্যাকাউন্টের সম্পূর্ণ দখল নেবে এবং সেটি অপব্যবহার করবে।
একজন প্রতারক রোহিণীর সঙ্গে যোগাযোগ করেছিল যে দাবি করেছিল সে একটি সরকারি ভর্তুকি প্রকল্পের অধীনে সুবিধা পাইয়ে দেওয়ার জন্য সহায়তা প্রদান করে। প্রতারক তাকে একটি অ্যাকাউন্ট তৈরি করতে এবং KYC ভেরিফিকেশন সম্পন্ন করতে বলে, দাবি করে যে ভর্তুকি পাওয়ার জন্য এটি প্রয়োজনীয়। প্রতারককে বিশ্বাস করে, রোহিণী তার ব্যক্তিগত তথ্য জমা দেন। প্রতারক রোহিণীর KYC তথ্যে অ্যাক্সেস পাওয়ার পর, রোহিণীর অ্যাকাউন্টের সম্পূর্ণ দখল নেয় এবং অননুমোদিত লেনদেনের জন্য সেটি অপব্যবহার করে, যার ফলে রোহিণীর আর্থিক ক্ষতি হয়।
পরিস্থিতি 3: প্রতারকরা আপনাকে এমন একটি অ্যাকাউন্টের KYC প্রসেস সম্পূর্ণ করার জন্য প্রতারণা করতে পারে যে অ্যাকাউন্ট আদৌ আপনার নয়। তারপরে, তারা আপনার অজান্তেই প্রতারণামূলক কার্যকলাপের জন্য অ্যাকাউন্টটি অপব্যবহার করে।
ডেভিডের সঙ্গে একজন প্রতারক যোগাযোগ করেছিল যে তাকে লোন পেতে সাহায্য করার প্রতিশ্রুতি দিয়েছিল। প্রতারক ডেভিডকে এমন একটি অ্যাকাউন্টে KYC প্রসেস সম্পূর্ণ করতে বলেছিল যা ইতিমধ্যেই প্রতারকের নামে তৈরি করা হয়েছিল, ডেভিডের নামে নয়। এটি লোনের আবেদন করার একটি বৈধ অংশ বলে বিশ্বাস করে, ডেভিড পদ্ধতিটি মেনে নেন। তিনি KYC-এর জন্য নিজের ব্যক্তিগত তথ্য জমা দেন, যা অজান্তেই প্রতারকের হাতে ডেভিডের অ্যাকাউন্টের সম্পূর্ণ দখল তুলে দেয়। প্রতারক তারপরে প্রতারণামূলক লোন লেনদেনের জন্য অ্যাকাউন্টটি অপব্যবহার করে, যার ফলে ডেভিড অজান্তেই উল্লেখযোগ্য ঝুঁকির সম্মুখীন হন।
KYC জালিয়াতি এবং অ্যাকাউন্ট দখলের সাধারণ লক্ষণগুলি
- এমন অ্যাকাউন্ট খোলার বিষয়ে অপ্রত্যাশিত কল বা ইমেল যার জন্য আপনি অনুরোধই করেননি।
- আপনি অনুমোদন করেননি এমন লেনদেনের জন্য অ্যালার্ট বা SMS নোটিফিকেশন।
- এমন বিল বা ক্রেডিট কার্ড পাওয়া যার জন্য আপনি কখনও আবেদনই করেননি ।
- আপনার ব্যাঙ্ক বা আর্থিক অ্যাকাউন্ট অ্যাক্সেস করতে অসুবিধা হওয়া।
- এমন অফার যা সত্যি হতেই পারে না এবং লোকেদের পরিচয় চুরি করে প্রতারণা করে।
পরিচয় জালিয়াতি এবং KYC জালিয়াতি থেকে নিজেকে কীভাবে রক্ষা করবেন
- আপনার ব্যক্তিগত তথ্য সুরক্ষিত করুন: ফোন, ইমেল বা মেসেজিং অ্যাপের মাধ্যমে কখনও সংবেদনশীল ডকুমেন্ট বা OTP শেয়ার করবেন না।
- ফিশিংয়ের চেষ্টা সম্বন্ধে সতর্ক থাকুন: সন্দেহজনক লিঙ্কে ক্লিক করা বা অপরিচিত ওয়েবসাইটে তথ্য শেয়ার করা এড়িয়ে চলুন।
- নিয়মিত আপনার অ্যাকাউন্টে নজর রাখুন: যে কোনও অননুমোদিত অ্যাক্সেস এড়াতে নিয়মিত ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট, ক্রেডিট রিপোর্ট এবং অ্যাকাউন্টের কার্যকলাপে নজর রাখুন।
- শক্তিশালী প্রমাণীকরণ ব্যবহার করুন: যেখানে সম্ভব দ্বি-স্তরীয় প্রমাণীকরণ (2FA) সক্রিয় করুন।
- যোগাযোগ ভেরিফাই করুন: আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি যদি অপ্রত্যাশিতভাবে যোগাযোগ করে, তাহলে অফিসিয়াল যোগাযোগ চ্যানেলের মাধ্যমে তাদের পরিচয় ভেরিফাই করুন।
- অপব্যবহার করা ডকুমেন্টগুলি অবিলম্বে রিপোর্ট করুন: যদি আপনার আইডির প্রমাণ অপব্যবহার করা হয়, তাহলে উপযুক্ত কর্তৃপক্ষ এবং প্রতিষ্ঠানগুলির কাছে রিপোর্ট করুন।
- শুধুমাত্র অফিশিয়াল KYC চ্যানেল ব্যবহার করুন: অফিশিয়াল ওয়েবসাইট বা ভেরিফাই করা এজেন্টদের মাধ্যমে KYC সম্পূর্ণ করুন।
যদি কোনও PhonePe অ্যাকাউন্টে আপনার পরিচয় তথ্যের অপব্যবহার করা হয় তাহলে কী করবেন
আপনি যদি সন্দেহ করেন PhonePe-এর মাধ্যমে জালিয়াতি বা প্রতারণা হয়েছে, তাহলে দ্রুত পদক্ষেপ নিতে নিচের যে কোনও চ্যানেল ব্যবহার করে সমস্যাটি জানান:
- PhonePe কাস্টমার কেয়ার নম্বর: ফোনপে কাস্টমার কেয়ারে কল করুন 80–68727374 বা 022–68727374 নম্বরে। গ্রাহক সহায়তা প্রতিনিধি একটি টিকিট তৈরি করবেন এবং আপনাকে আরও সহায়তা করবেন।
- স্যোশ্যাল মিডিয়া: PhonePe-এর অফিশিয়াল সোশ্যাল মিডিয়া অ্যাকাউন্টে প্রতারণামূলক ঘটনা রিপোর্ট করুন:
- Twitter: https://twitter.com/PhonePeSupport
- Facebook: https://www.facebook.com/OfficialPhonePe
- অভিযোগ নিষ্পত্তি: যদি আপনার ইতিমধ্যেই একটি অভিযোগের টিকিট থাকে, তাহলে আপনি নিজের টিকিট আইডি ব্যবহার করে https://grievance.phonepe.com/ লিঙ্কে অভিযোগ জানাতে পারেন।
কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট করা
- সাইবার ক্রাইম সেল: একটি অনলাইন অভিযোগ দায়ের করুন সাইবার ক্রাইম পোর্টালে বা কল করুন 1930 নম্বরে।
- ডিপার্টমেন্ট অফ টেলিকমিউনিকেশন্স (DOT): সঞ্চার সাথী পোর্টালে চক্ষু সুবিধার মাধ্যমে সন্দেহজনক মেসেজ, কল বা যে কোনও প্রতারণামূলক অনুরোধ রিপোর্ট করুন।
